BAC Holding International Corp.
BAC Holding International Corp.*, constituida bajo la Ley de Sociedades de la República de Panamá, es una compañía con sede administrativa en Colombia y dedicada a actividades de inversión en Colombia y Panamá, así como tenedora de acciones de otras entidades del sector bancario, entre ellas BAC Credomatic.
BAC Credomatic es el Grupo Financiero líder de Centroamérica; cuenta con más de 4.3 millones de clientes y más de 19,000 personas BAC en la región. La entidad apuesta por impulsar países más prósperos en lo económico, lo social y lo ambiental, y es por esto que se convirtió en el primer grupo financiero de la región en adherirse a los Principios de Banca Responsable de las Naciones Unidas.
Gracias a su liderazgo regional en transformación digital, innovación y por ser un banco centrado en el cliente, BAC Credomatic recibió más de 40 premios y reconocimientos internacionales en los últimos años. Entre estos se destacan: “Euromoney”, “Latin Finance”, “The Banker” y “World Finance”.
*Anteriormente denominada Leasing Bogotá S.A. Panamá.
Junta Directiva
Rodolfo Tabash Espinach
Director y Presidente
Antes de ocupar la posición de Presidente y Director Ejecutivo, tuvo múltiples posiciones en BAC entre las que destacan: Country Manager de BAC Panamá, Gerente General de BAC International Bank y Chief Operating Officer para toda la región centroamericana donde estuvo a cargo de implementar la estrategia bancaria para el Grupo en todos los países. Es costarricense y tiene una maestría en Administración de Empresas del INCAE. Actualmente es miembro de múltiples juntas directivas en el Grupo Financiero.
Daniel Pérez Umaña
Director y Secretario
Máster en Derecho con énfasis en Derecho Corporativo y Financiero de Harvard Law School. Máster en Derecho con énfasis en Derecho Financiero Comparativo y Resolución de Disputas Internacionales de Oxford University. Tiene más de 15 años de experiencia en derecho corporativo y financiero. En 2011, fue reconocido como uno de los principales profesionales de derecho financiero de Costa Rica por Chambers Latin America.
Fabio Guillermo Riaño Acero
Director y Tesorero
Es economista y máster en Administración de Negocios (MBA) de la Universidad del Valle de Colombia, tiene una certificación en Análisis Financiero del Instituto Colombiano de Administración y una amplia experiencia en prevención del riesgo e impuestos. Posee una gran trayectoria en el sector financiero y de negocios. Además, ha sido catedrático universitario.
Alfonso Rodríguez Azuero
Director - Independiente
Con más de 30 años de experiencia en el sector financiero, ha ocupado cargos como vicepresidente financiero, de crédito y riesgo y más recientemente como Apoderado General de una entidad financiera en Panamá. Además, ha sido parte de la Junta Directiva de reconocidas compañías en la región. Es economista de la Universidad de los Andes de Colombia.
Ana Carolina Ureña Adames
Directora - Independiente
Tiene experiencia asesorando empresas en áreas de derecho corporativo y reorganizaciones, derecho tributario, bancario y financiero, planificación patrimonial y régimen de prevención contra el blanqueo de capitales.
Es licenciada en Derecho y Ciencias Políticas de la Universidad Católica Santa María La Antigua (USMA) en Panamá, tiene un postgrado en derecho comercial de la Universidad Latina de Panamá, y además una maestría en Asesoría Jurídica de Empresas con especialización en Administración de Empresas del IE Law School, en España.
Representantes Legales
José Alberto Santana Martínez
Gerente General
Daniel Pérez Umaña
Gerente General Suplente
Propósito y Valores
Estrategia "Neto Positivo"
BAC aspira a ser el primer Grupo Financiero en el mundo en establecer como su estrategia de negocio el convertirse en un banco Neto Positivo, esto quiere decir, que creará más valor ambiental y social que las huellas que produce al operar en los 6 países de la región centroamericana.
En BAC hemos definido que no seremos más un banco que ofrece soluciones financieras tradicionales, sino que queremos ser uno que ofrece soluciones financieras de triple valor positivo.
Para la institución, generar triple valor positivo significa que con la misma excelencia y rigurosidad que se trabaja en maximizar el valor económico, también se trabajará en maximizar y compartir valor social y ambiental con todos sus públicos de interés.
2022
2021
Código de Gobierno Corporativo
La Junta Directiva de BAC Holding International Corp. (en adelante, la “Sociedad”) en cumplimiento de su deber de dirigir y trazar las políticas generales de buen gobierno de la Sociedad ha compilado en el presente Código de Buen Gobierno algunos referentes normativos, reglamentarios y estatutarios, así como ciertas políticas internas y mejores prácticas que en materia de buen gobierno deben regir el desarrollo de la Sociedad.
El presente documento tiene como propósito servir como complemento a las disposiciones legales y estatutarias aplicables a la Sociedad y a los documentos dispuestos por la Sociedad en materia de Gobierno Corporativo.
Reglamento Interno de la Junta Directiva
El presente documento tiene como propósito servir de complemento al Pacto Social (“Pacto”) de BAC Holding International Corp. (la “Sociedad”), en aspectos referentes al funcionamiento de la Junta Directiva de la Sociedad (“Junta Directiva” o “Junta”), de conformidad con lo previsto en dicho Pacto, en los documentos de gobierno corporativo de la Sociedad y en las disposiciones legales aplicables.
Reglamento Interno de Funcionamiento de la Junta General de Accionistas
El presente documento tiene como propósito servir de complemento al Pacto Social (“Pacto”) de BAC Holding International Corp.” (la “Sociedad”), en aspectos referentes a la convocatoria y desarrollo de las reuniones de su Junta General de Accionistas (la “Junta General”), de conformidad con lo previsto en dicho Pacto, en los documentos de gobierno corporativo de la Sociedad y en las disposiciones legales vigentes.
Código de Ética y Conducta
A través del Código de Integridad y Ética se trazan las directrices generales de comportamiento que deben mantener y practicar a diario los Directivos, Gerentes, Colaboradores y Proveedores de BAC Holding y sus subsidiarias, de manera que sus actuaciones se ajusten a los valores de la corporación.
Política de Conflictos de Interés
La presente política tiene alcance sobre los colaboradores, miembros de comité de gobierno corporativo o directores de Junta Directiva de BAC Holding International Corp. y entidades vinculadas, en adelante BAC Holding, y sobre las operaciones objeto que se realicen (con recursos propios o que provengan de la actividad de administración de recursos de terceros), entre: a) BAC Holding y sus entidades vinculadas, b) entre BAC Holding, sus entidades vinculadas y las personas vinculadas a dichas entidades y c) entre los administradores (el representante legal, el liquidador, el factor, los miembros de juntas o consejos directivos y quienes de acuerdo con los estatutos ejerzan o detenten esas funciones), y personas con capacidad de toma de decisión de dichas entidades.
Política para la Prevención y Control de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo
BAC Holding International Corp. (BHI) se encuentra sujeto a las disposiciones señaladas en la Parte III Título I, Capítulo VII de la Circular Básica Jurídica (Circular Externa 029 - 2014) expedida por la Superintendencia Financiera de Colombia (SFC), mediante la cual se establecen “instrucciones en materia de prevención y control de lavado de activos y de la financiación del terrorismo a los emisores no vigilados por la SFC”.
Línea Ética Corporativa BAC
BAC pone a disposición de sus funcionarios, proveedores, contratistas, accionistas y demás grupos de interés la LÍNEA ÉTICA CORPORATIVA BAC, con el propósito de incentivar el cumplimiento de estándares éticos, así como para prevenir potenciales eventos de fraude, malas prácticas y situaciones irregulares al interior de BAC y sus entidades vinculadas.
Si usted tiene conocimiento de eventos o potenciales situaciones relacionadas con fraude, malas prácticas, corrupción, lavado de activos y cualquier otra situación irregular, lo invitamos a informar su caso a través de este espacio.
La LÍNEA ÉTICA CORPORATIVA BAC ha sido establecida bajo parámetros de seguridad que garantizan la confidencialidad de la información suministrada y protegen la identidad de quien suministra la información.
Entre las denuncias que se pueden hacer en esta línea se encuentran, el uso inadecuado y apropiación indebida de bienes de la entidad, actos deliberados en contra de los valores y principios de ética y conducta, violación de normas, políticas o procedimientos de la entidad, información financiera no confiable, actos de revelación indebida de información privilegiada o restringida y otros actos que considere contrarios a las normas.
Recuerde que la línea ética no es el canal para la recepción de inquietudes o quejas.
Asamblea de accionistas
Seleccione un año para ver la información:
- Convocatoria Asamblea de Accionistas.
- Informe de Gestión de Junta Directiva y Presidente 2022.
- Estados Financieros Consolidados 2022 (en dólares).
- Estados Financieros Consolidados 2022 (en pesos colombianos).
- Estados Financieros Separados 2022 (en dólares).
- Estados Financieros Separados 2022 (en pesos colombianos).
- Proyecto de Distribución de Utilidades.
- Proyecto de reforma parcial al Pacto Social y al Reglamento Interno de la Junta General de Accionistas.
- Modelo de Poderes.
- Instrucciones de Pre-registro.
Composición accionaria
COMPOSICIÓN ACCIONARIA BAC HOLDING INTERNATIONAL CORP. A 30 DE JUNIO DE 2022
| Accionista | # Acciones Ordinarias | Participación |
| BANCO DE BOGOTA S.A. | 10 805 047 274 | 25,0% |
| ADMINEGOCIOS S.A.S. | 7 011 269 988 | 16,2% |
| RENDIFIN S.A | 6 604 508 624 | 15,3% |
| ACTIUNIDOS S.A. | 4 302 319 548 | 10,0% |
| CONSULTORIAS DE INVERSIONES S.A. | 3 144 873 766 | 7,3% |
| EL ZUQUE S.A. | 1 560 907 576 | 3,6% |
| INVERSIONES ESCORIAL S.A. | 1 288 189 477 | 3,0% |
| SOCINEG S.A | 1 233 078 534 | 2,9% |
| AMINVERSIONES S.A. | 1 145 332 046 | 2,6% |
| INTRASSETS TRADING S A | 986 514 816 | 2,3% |
| HARINERA DEL VALLE S A | 657 694 082 | 1,5% |
| MEJIA CABAL IVAN FELIPE | 606 367 817 | 1,4% |
| INVERSEGOVIA S.A. | 403 605 252 | 0,9% |
| INVERPROGRESO S.A. | 312 015 211 | 0,7% |
| JARA ALBARRACIN MANUEL GUILLERMO | 305 520 889 | 0,7% |
| SEGUROS DE VIDA ALFA S.A. | 192 710 082 | 0,4% |
| VELEZ TRUJILLO INES HELENA | 106 109 911 | 0,2% |
| PROYECTOS Y CONSULTORIAS EMPRESARIALES LTDA | 98 831 944 | 0,2% |
| MEJIA MEJIA TATIANA MARIA | 81 272 333 | 0,2% |
| MULTIASSETS INVESTMENTS S A | 78 462 382 | 0,2% |
| INDUVALORES S.A.S. | 77 388 990 | 0,2% |
| PELMASA SAS | 70 059 172 | 0,2% |
| SEGUROS ALFA S.A. | 68 017 558 | 0,2% |
| JOSE A. RAFFO Y CIA. S. EN C. | 61 577 389 | 0,1% |
| VANGUARD EMERGING MARKERTS STOCK INDEX FUND | 59 169 375 | 0,1% |
| OTROS ACCIONISTAS CON MENOR PARTICIPACIÓN | 1 959 338 496 | 4,5% |
| Total Acciones en Circulación | 43 220 182 532 | 100,0% |
Solicitud de Certificado de Renta Accionistas
Estimado accionista, con el siguiente enlace podrá solicitar el certificado de declaración de renta fácilmente.
2023
Convocatoria a la reunión ordinaria de la Junta General de accionistas
24 de febrero 2023
Publicación Aviso de Convocatoria a la Reunión Ordinaria de la Junta General de Accionistas
6 de marzo 2023
Adopción de medidas del capítulo VI, Título I, Parte III de la Circular Básica Jurídica de la SFC
8 de marzo 2023
Proyecto de Modificación Parcial al Pacto Social de BHI
16 de marzo 2023
Cambio en la Composición Accionaria de BAC Holding International Corp.
24 de marzo 2023
Principales Decisiones Junta General de Accionistas
29 de marzo 2023
2022
Cambios en la composición accionaria de BHI
29 de diciembre 2022
Cambios en la composición accionaria de BHI como resultado de la OPA realizada en Colombia
19 de diciembre 2022
BAC Holding International Corp. informa la autorización expedida por CIMA sobre una de sus subsidiarias indirectas
15 de diciembre 2022
Activación de Acción de BHI - Aviso de OPA sobre Acción de BHI
21 de noviembre 2022
Oferta pública de adquisición (“OPA”) en Colombia
19 de octubre 2022
Constitución de nueva subsidiaria indirecta de BHI
19 de octubre 2022
Oferta pública de adquisición (“OPA”) en Colombia
19 de octubre 2022
Publicación del Informe IN-T relacionado con el II trimestre de 2022
30 de agosto 2022
Constitución de nueva filial de BHI
26 de agosto 2022
Complemento a la información sobre liquidación voluntaria de subsidiaria indirecta BAC Bank INC.
28 de junio 2022
BAC Bank INC., subsidiaria indirecta de BHI, inicia liquidación voluntaria de licencia bancaria
27 de junio 2022
Resultado de la OPA en Colombia
16 de mayo 2022
Informe de Actualización Anual
2 de mayo 2022
Autorización OPA en Colombia
20 de abril de 2022
Oferta Pública de Adquisición (“OPA”) en Colombia
30 de marzo de 2022
Enlistamiento de BHI en la Bolsa de Valores de Colombia
30 de marzo de 2022
Perfeccionamiento de Fusión por Absorción
29 de marzo de 2022
Nombramiento de Nueva Junta Directiva
25 de marzo de 2022
Acuerdo de Fusión por Absorción
23 de marzo de 2022
Nombramiento del Representante Legal de BAC Holding International Corp.
26 de enero de 2022
Reforma del Pacto Social de BAC Holding International Corp.
25 de enero de 2022
De interés
Sostenibilidad
Queremos contribuir con el crecimiento económico sostenible de todas las comunidades donde tenemos presencia.
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Francine Vega Montero
Gerente de Relación con Inversionistas